刚刚,央行释放重磅信号!
发布日期:2024-10-03 13:22
来源类型:律说律答 | 作者:钱建江
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9月5日,在国新办举行的“推动高质量发展”系列主题新闻发布会上,中国人民银行副行长陆磊介绍,今年以来,人民银行按照稳健的货币政策灵活适度、精准有效的要求,在2月、5月、7月做了比较大的货币政策调整,在总量、价格、结构和传导等方面综合施策,保持流动性合理充裕,推动社会融资成本稳中有降。全力做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章,加大对重大战略、重点领域和薄弱环节的金融支持力度。不断健全风险防范处置机制,守住不发生系统性金融风险的底线。持续推动金融高水平开放,积极参与国际金融治理与合作。截至7月末,境外投资者持有我国债券4.5万亿元,创历史新高。
中国人民银行货币政策司司长邹澜在发布会上表示,今年年初降准的政策效果还在持续显现,目前金融机构的平均法定存款准备金率大约为7%,还有一定的空间。
01 降准还有一定空间
今年以来
陆磊介绍,今年年初,人民银行一次性降准0.5个百分点,下调了支农支小再贷款、再贴现利率0.25个百分点,引导5年期以上贷款市场报价利率(LPR)下降0.25个百分点。党的二十届三中全会召开后,进一步下调政策利率,公开市场7天期逆回购操作利率下调0.1个百分点,以此带动了1年期、5年期以上LPR各下降0.1个百分点。
谈及下一步的货币政策取向,陆磊表示,人民银行着眼于总量、利率和结构。在总量上,综合运用多种货币政策工具,保持流动性合理充裕,引导银行增强贷款增长的稳定性和可持续性,保持社会融资规模、货币供应量同经济增长和价格水平的预期目标相匹配。在利率上,发挥好近期政策利率和贷款市场报价利率下行的带动作用,以此推动企业融资和居民信贷成本稳中有降。在结构上,加大已有工具的实施力度,推动新设立工具落地生效,主要是提高资金使用效率,加大对重大战略、重点领域和薄弱环节的优质金融服务。
邹澜表示,今年年初降准的政策效果还在持续显现,目前金融机构的平均法定存款准备金率大约为7%,还有一定的空间。
邹澜称,在利率方面,人民银行持续推动社会综合融资成本稳中有降,同时也要看到,受银行存款向资管产品分流的速度、银行净息差收窄的幅度等因素影响,存贷款利率进一步下行还面临一定的约束。人民银行将密切观察政策效果,根据经济恢复情况、目标实现情况和宏观经济运行面临的具体问题,合理把握货币政策调控的力度和节奏。
党的二十届三中全会提出,深化金融体制改革,加快完善中央银行制度。邹澜表示,完善中国特色现代货币政策框架,打造强大的货币,是其中重要的内核。人民银行将结合经济金融发展变化,以及对货币政策实施效果的审慎评估,进一步优化完善中国特色货币政策框架。
首先,要考虑优化货币政策调控的中间变量。“我们将逐步淡化对数量目标的关注,更多将其作为观测性、参考性、预期性的指标,更加注重发挥利率等价格型调控工具的作用。同时结合形势变化,研究完善货币供应量的统计口径,让货币统计更符合实际情况。”邹澜表示。
其次,要改革利率调控机制。未来还要进一步健全市场化的利率调控机制,适当收窄利率走廊设置的宽度,更好引导市场利率围绕政策利率平稳运行,同时在利率传导上着重提高贷款市场报价利率报价质量,提升金融机构自主定价能力,更真实反映贷款市场利率,促进市场利率由短及长顺畅传导。
再次,要不断丰富货币政策工具箱。邹澜介绍,人民银行自今年8月起已经开展国债买卖操作,8月全月买短卖长、净买入国债1000亿元。人民银行将结合宏观形势和政策调控需要,创新实施好结构性货币政策工具,持续提升货币政策效率。
最后,要进一步畅通货币政策传导。一个是从人民银行到金融市场的传导,通过强化政策沟通和预期引导、提升货币政策透明度、增强金融机构自主理性定价能力;另一个是从金融市场到实体经济的传导,着力打通传导堵点,加强货币政策与财政、产业、监管等政策的协同,促进供求平衡,支持经济政策着力点更多转向惠民生促消费领域。
02 将持续提升资本项目开放质量
跨境贸易便利化水平进一步提高、资本项目高质量开放稳步推进、外汇市场的深度和广度持续拓展、外汇领域治理体系和治理能力不断提升、中国特色外汇储备经营管理更加健全……发布会上,国家外汇管理局副局长李红燕从上述5个方面总结了党的二十大以来,国家外汇局推进外汇领域改革开放,为经济高质量发展提供有力支持的主要表现。
李红燕透露,当前,我国外汇市场可交易货币已经超过40种,交易品种已经涵盖了国际主流外汇产品。今年前7个月,我国外汇市场总成交规模接近23万亿美元,同比增长8.7%;同期,首次办理汇率避险的商户超过2万家,帮助更多企业利用外汇衍生产品,更好地管理汇率风险。
近年来,国家外汇局持续深入推进资本项目外汇管理改革,更好地便利跨境主体的跨境资金运营。目前,跨境资本流动日益频繁,下一步,资本项目高质量开放还有哪些改革举措?
国家外汇管理局资本项目管理司司长肖胜介绍,将主要从以下四个方面发力,一是科学把握资本项目开放的时度效,二是以点带面深化资本项目外汇管理改革,三是支持重点区域开放发展,四是构建并完善全过程、全周期、全链条的资本项目开放与风险防控体系。
在深化资本项目外汇管理改革方面,肖胜表示,将推进和完善境外放款本外币一体化管理,有序支持企业“走出去”和“引进来”。稳步推动跨国公司资金池业务的升级扩围,进一步提升跨国公司跨境资金的运营效率,助力总部经济发展。同时,会同相关部门稳步扩大金融市场开放,完善境内企业境外直接上市资金管理,优化合格境外投资者制度,有序推进合格境内机构投资者业务(QDII)的发展。
此外,肖胜介绍,将以制度型开放服务国家区域发展战略,比如,支持跨国公司在上海设立全球或区域财资中心,支持粤港澳大湾区率先试点各类创新政策,稳步推进海南自贸港、横琴和前海合作区建设等。同时,精准服务区域和产业发展,在前期实施深圳河套“科汇通”、前海“港企贷”等试点的基础上,进一步加大对跨境投融资和资金汇兑使用的便利化支持力度。
03 加力做好“五篇大文章”
发布会上,人民银行还透露了下一步发展普惠金融、科技金融、绿色金融等的具体方向。
普惠金融方面,陆磊介绍,“政策取向+金融机构服务”是发展普惠金融的两大支柱,缺一不可。下一步,人民银行将加快构建激励相容的普惠金融发展长效机制。政策层面看,政策设计将突出发展重点并健全管理制度和落地督导。从金融机构层面看,除要发挥各类金融机构的比较优势,加快健全敢贷愿贷能贷会贷的长效机制外,还要坚持科技赋能,进一步提高普惠金融服务的便利度和可得性。此外,还将借助G20、“一带一路”等平台加强国际交流合作,深度参与普惠金融的国际治理。
科技金融方面,中国人民银行信贷市场司司长彭立峰明确,将构建同科技创新相适应的科技金融体制,引导金融资本投早、投小、投长期、投硬科技。他提到,将深化金融供给侧结构性改革,重点提升3个“比重”。一是提升直接融资在社会融资中的比重,进一步丰富资本市场的融资产品,创设科技创新专项金融债券;二是提升股权融资中投早、投小的比重,落实好促进创业投资高质量发展的若干政策措施,完善创业投资“募投管退”机制,提高外资在华开展股权投资、风险投资便利性;三是提升科技创新贷款在各项贷款中的比重,用好科技创新和技术改造再贷款,建立科技金融服务考核评价机制。
就绿色金融而言,陆磊介绍,经过前一个阶段的工作,已总结探索出了绿色金融发展的有效途径,即“两个立足”:立足绿色新兴产业加快发展,更要立足传统产业的绿色转型;“三个要素”:货币信贷政策要有力,金融市场工具要管用,部门协同要有效。
顺应数字经济的法定货币体系建设,是各国中央银行以及国际组织目前高度关注的课题。
陆磊表示,经过6年多的研发、4年多的试点,中国已经初步验证了数字人民币在理论、业务和技术上的可行性和可靠性,也力图使之与数字经济实现更好的兼容性,总体看进展顺利。
陆磊介绍,目前,数字人民币已经在17个省(区、市)开展试点,在批发零售、餐饮文旅、教育医疗等领域持续探索,形成了一批涵盖线上线下、可复制可推广的应用方案,在拉动居民消费、推动绿色转型、优化营商环境等方面,我们发现数字人民币已经发挥了积极作用。截至今年6月末,数字人民币累计交易金额达7万亿元。
“下一步,人民银行将把握数字化大趋势,持续稳妥推进数字人民币研发和运用,巩固数字人民币发展的基础。”陆磊表示。
本文源自中国银行保险报
赵正平:
5秒前:此外,肖胜介绍,将以制度型开放服务国家区域发展战略,比如,支持跨国公司在上海设立全球或区域财资中心,支持粤港澳大湾区率先试点各类创新政策,稳步推进海南自贸港、横琴和前海合作区建设等。
何胜祥:
2秒前:科技金融方面,中国人民银行信贷市场司司长彭立峰明确,将构建同科技创新相适应的科技金融体制,引导金融资本投早、投小、投长期、投硬科技。
闻一多:
9秒前:陆磊介绍,目前,数字人民币已经在17个省(区、市)开展试点,在批发零售、餐饮文旅、教育医疗等领域持续探索,形成了一批涵盖线上线下、可复制可推广的应用方案,在拉动居民消费、推动绿色转型、优化营商环境等方面,我们发现数字人民币已经发挥了积极作用。
献宗:
1秒前:他提到,将深化金融供给侧结构性改革,重点提升3个“比重”。